Штрафы за перевод денег с карты на карту: в ПриватБанке объяснили жалобы украинцев

В "ПриватБанке" прокомментировали многочисленные жалобы украинцев по поводу штрафов за перевод денег с карты на карточку. Речь идет о введении наказания за торговлю в интернете, которая квалифицируется как нелегальная предпринимательская деятельность.

Так, на прошлой неделе в Сети начала распространяться информация о том, что за продажу вещей по социальным сетям без уплаты налогов можно получить 85 тыс. грн штрафа с конфискацией того, что вы пытаетесь продать через интернет, а также блокирование всех банковских счетов.

Якобы, чтобы деятельность была легальной и карты не блокировали, нужно быть зарегистрированным как ФЛП и платить соответствующие налоги в зависимости от налоговой группы. Но если идет постоянный поток платежей и банк подозревает, что клиент занимается бизнесом без регистрации ФЛП – это нелегально и счет ему заблокируют.

В ПриватБанке рассказали, что по закону финучреждение не имеет права взимать штрафы за нелегальную предпринимательскую деятельность и уклонение от налогов, поскольку таких полномочий оно не имеет. Этим вопросом занимается Государственная налоговая служба при наличии решения суда. Поэтому жалобы относительно того, что ПриватБанк штрафует граждан, клевета.

В рамках денежного мониторинга банки вправду проверяют происхождение средств на счетах клиентов. Но делается это не для того, чтобы обнаружить продавцов в интернете, а чтобы бороться с отмыванием денег и разными видами мошенничества.

Кроме того, банк может блокировать карты, если клиенты длительное время не проходят повторной верификации. Некоторые люди иногда годами не довозят в банк новые паспорта и не проходят сверку данных, а затем обижаются на то, что после этого банк блокирует счета. За уклонением от налогообложения банки не наказывают.